تؤدي الشركات العاملة في قطاع التجزئة العديد من المهام المحاسبية، مثل تتبّع المبيعات، وتسجيل المصروفات، وإدارة المخزون، وتسوية كشوف الحسابات البنكية.
من دون وجود برنامج محاسبة فعّال، تصبح كل من هذه المهام عبئًا كبيرًا. فالتتبّع اليدوي للمبيعات يفتح المجال أمام الأخطاء، كما أن حساب ضريبة المبيعات والخصومات يصبح معقدًا. وقد لا يتم تسجيل بعض النفقات أو قد تُفقد سجلاتها، وتتحوّل إدارة المخزون إلى عملية تخمين. كل هذا قد يؤدي إلى خسارة مبيعات بسبب نفاد المنتجات أو إلى هدر مالي بسبب فائض غير ضروري. أما تسوية الحسابات البنكية، فتتطلب ساعات من العمل وتزيد من احتمالية عدم اكتشاف الفروقات. كما يصبح إعداد التقارير المالية للمُلاك أو المستثمرين أو الجهات الضريبية مهمة شاقة، ويكاد يكون من المستحيل تحليل الوضع المالي للنشاط التجاري.
وعندما تفتقر شركة التجزئة إلى بيانات دقيقة ومتاحة في الوقت المناسب، فإنها تعاني في اتخاذ قرارات مدروسة، مما يهدد استقرارها المالي ويقلل من ربحيتها.
أفضل 7 برامج محاسبة لتجار التجزئة
بفضل التطور التكنولوجي، أصبحت هناك العديد من برامج المحاسبة المتاحة.
لكن اختيار البرنامج المناسب قد يبدو مهمة صعبة في ظل الخيارات المتعددة الموجودة في السوق.
تستعرض هذه القائمة أفضل 7 برامج محاسبة لمتاجر التجزئة، مع شرح مزايا كل منها لمساعدتك على اتخاذ القرار الصحيح:
هيا ننتقل مباشرة إلى التفاصيل!
1. QuickBooks Online
يُعد QuickBooks Online من أكثر برامج المحاسبة شهرةً في قطاع التجزئة، حيث يوفّر إدارة فعّالة للتدفقات النقدية، ويجمع بين تتبع الإيرادات والمصروفات في منصة واحدة. كما يتم تحديث البيانات تلقائيًا عند إرسال فاتورة أو استلام دفعة. وتتيح تكاملاته مع بوابات الدفع والمنصات التجارية الإلكترونية عرضًا شاملاً للبيانات المالية.
تتميّز QuickBooks Online بعدة خصائص أساسية تجعلها خياراً مثالياً لتجّار التجزئة. حيث تتيح خاصية احتساب ضريبة المبيعات بشكل آلي – استناداً إلى الموقع الجغرافي ونوع المنتج – دقة في الحساب وضمان الامتثال للأنظمة المحلية. كما تُبسّط عملية تتبّع المبيعات والدخل من خلال التسجيل السهل عبر الفواتير أو الإيصالات، بينما يساهم التكامل مع أنظمة نقاط البيع (POS) في توحيد جميع بيانات المبيعات في مكان واحد.
تدعم QuickBooks Online التعاون بين عدة مستخدمين من خلال إعدادات أذونات قابلة للتخصيص. وتُوفّر تقارير مفصّلة، تشمل بيانات الأرباح والخسائر، والميزانية العمومية، وتقارير التدفق النقدي، ما يمنح رؤى قيّمة حول أداء الأعمال. كما تتيح خاصية دعم العملات المتعددة وقبول المدفوعات من البنوك والحسابات الدولية توسيع نطاق استخدام البرنامج عالمياً.
تُقدّم QuickBooks Online خطط أسعار متعددة المستويات، بدءاً من "Simple Start" وحتى "Advanced"، لتلبية احتياجات وأحجام ميزانيات الأعمال المختلفة. وتُتيح هذه المرونة قابلية التوسع، ما يجعلها مناسبة لمختلف أحجام الشركات.
2. Xero
Xero هو برنامج محاسبة سحابي يُستخدم على نطاق واسع، ويُعد خيارًا مثاليًا لأصحاب الأعمال الصغيرة في قطاع التجزئة. يوفّر تطبيقًا مخصصًا للهواتف الذكية يمكّن المستخدم من الوصول إلى بياناته المالية في أي وقت.
يعمل Xero على أتمتة المهام الروتينية مثل إصدار الفواتير والتقارير. كما تتيح خاصية الربط المباشر مع الحسابات البنكية استيراد المعاملات من حسابات متعددة، مما يجعل مطابقة البيانات اليومية تتم خلال بضع نقرات فقط.
إلى جانب هذه الوظائف الأساسية، يُقدّم Xero ميزات تُعد مفيدة بشكل خاص لتجّار التجزئة. حيث تُعرض الرؤى المالية في الوقت الفعلي من خلال لوحة المعلومات التفاعلية، مما يُتيح تحديثات مباشرة حول المبيعات والمصروفات لتوفير رؤية فورية وواضحة عن الأداء المالي.
يوفر البرنامج خيارات تكامل واسعة النطاق مع منصات البيع بالتجزئة الشهيرة مثل Shopify، مما يُمكّن من مزامنة بيانات المبيعات تلقائياً دون الحاجة إلى الإدخال اليدوي، ويُقلل من احتمالية الأخطاء البشرية.
إدارة المخزون هي إحدى نقاط القوة الأساسية في Xero، حيث يمكن للمستخدمين إعداد تنبيهات لإعادة الطلب على المنتجات سريعة النفاد، ويقوم البرنامج بإرسال إشعارات عند انخفاض مستوى المخزون عن الحدود المحددة، مما يُسهم في تجنّب نفاد البضائع خلال فترات الذروة. كما يُبسّط دعم العملات المتعددة المعاملات الدولية من خلال التحويل التلقائي للمشتريات إلى العملة المحلية للشركة، مما يُسهّل عملية المحاسبة للشركات العاملة في الأسواق العالمية.
تتضمن خطط تسعير Xero ثلاث باقات رئيسية: Starter وStandard وPremium، لتلبية احتياجات وميزانيات الأعمال المختلفة.
3. FreshBooks
يقوم FreshBooks بتصنيف النفقات، وأتمتة إصدار الفواتير وتتبع المصروفات، وتنظيم البيانات المالية على منصة واحدة، وتوليد تقارير مفصّلة، وتقديم رؤى مالية واضحة.
ويُعرف بواجهته السهلة الاستخدام، ما يجعله مناسباً لأصحاب الأعمال الذين لا يمتلكون خلفية محاسبية.
ومثل Xero، يتابع FreshBooks مستويات المخزون بسلاسة، حيث يُتيح للشركات تحديد نقاط إعادة الطلب، ويرسل تنبيهات عند انخفاض مستوى المخزون، مما يساعد على تفادي نفاد البضائع خلال فترات المبيعات المرتفعة.
إضافة إلى ذلك، يُبسّط FreshBooks عملية إنشاء الفواتير، ويدعم معالجة المدفوعات عبر الإنترنت، كما يُوفّر خصائص التذكير الآلي وإصدار الفواتير المتكررة، وهي ميزات تُحسّن إدارة التدفق النقدي وتُقلل الأعباء الإدارية.
يُقدّم FreshBooks خطط تسعير متعددة المستويات تشمل باقات Lite وPlus وPremium. تُعد خطة Lite مناسبة من حيث التكلفة، رغم أنها تضع حداً لعدد العملاء، إلا أنها تدعم الوظائف الأساسية مثل مدفوعات البطاقات البنكية والتحويلات، وتتبع المبيعات، وتوليد التقارير، وغيرها.
أما الخطط الأعلى، فهي تستوعب عدداً أكبر من العملاء، وتُقدّم ميزات إضافية مثل الفوترة متعددة العملات ومتعددة اللغات، مما يُسهّل التعاملات الدولية.
فعلى سبيل المثال، توفّر خطة Premium العديد من قدرات التتبع المؤتمتة، مثل تتبع النفقات والفواتير والإيصالات، وتذكيرات الدفع، وربحية المشاريع، وغيرها. ومع ذلك، قد تتطلب بعض هذه الميزات منحنى تعلّم بسيط.
4. Zoho Books
يتكامل Zoho Books بسلاسة مع تطبيقات Zoho الأخرى، مما يجعله خيارًا مثاليًا للشركات التي تستخدم بالفعل نظام Zoho البيئي.
يوفر هذا التكامل منصة موحدة تدير جميع جوانب العمل، وتلغي الحاجة إلى تسجيل الدخول المتكرر إلى أنظمة متعددة.
بالإضافة إلى ذلك، يقدّم Zoho Books عدة تكاملات مع تطبيقات خارجية متخصصة في مجالات مثل التحقق من البطاقات والامتثال الضريبي.
تشمل الوظائف الأساسية لـ Zoho Books مجموعة واسعة من الاحتياجات المحاسبية، منها:
إنشاء وتتبع الفواتير
أتمتة الفواتير المتكررة
إدارة النفقات
توليد التقارير
إدارة العملاء
الفوترة متعددة اللغات
الدفع بعدة عملات
وحدة سجلات الوقت لتتبع وقت المشاريع
يُعتبر Zoho Books منافسًا قويًا ضمن أفضل برامج المحاسبة للأعمال التجارية في قطاع البيع بالتجزئة، نظرًا لشمول مجموعته المتكاملة من الوحدات التي تغطي الوظائف التجارية الأساسية. كما أنه يأتي بسعر تنافسي، حيث تبدأ خطط الاشتراك المدفوعة من 15 دولارًا شهريًا. ويتوفر أيضًا إصدار مجاني مخصص لأصحاب المشاريع الفردية، يسمح بإصدار حتى 1,000 فاتورة سنويًا.
5. Sage Intacct
Sage Intacct هو حل محاسبي سحابي حديث مصمم خصيصًا للشركات المتوسطة، لا سيما تلك التي تولي أهمية للامتثال لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا (GAAP) والتقارير التحليلية متعددة الأبعاد. بفضل ميزاته المتقدمة وواجهته سهلة الاستخدام، يُعد Sage Intacct خيارًا قويًا للشركات الساعية للامتثال للمعايير المحاسبية الصارمة.
ومن الجدير بالذكر أن Sage Intacct هو برنامج المحاسبة الوحيد المُعتمد من قبل الجمعية الأمريكية للمحاسبين القانونيين (AICPA)، وهي إحدى أبرز المؤسسات المهنية للمحاسبين المعتمدين في الولايات المتحدة.
فيما يلي نظرة عامة على أبرز الأدوات التي يوفّرها البرنامج، وكيف يمكن أن تعزز أداء أعمال التجزئة الخاصة بك:
تتبع ذكي للمخزون: يوفر Sage Intacct تحديثات فورية للمخزون، مما يساعد في الحفاظ على الكميات المناسبة. يمكن إعداد تنبيهات لإعادة الطلب على المنتجات الشائعة قبل نفادها لضمان الاستعداد الدائم لتلبية الطلب.
إدارة سلسة للمتاجر المتعددة: يدعم Sage Intacct إدارة الكيانات المتعددة، مما يسهّل إدارة الشؤون المالية للمتاجر المختلفة من خلال أتمتة عمليات الدمج والتعاملات الداخلية، كل ذلك من خلال واجهة واحدة، مما يجعله مكملًا مثاليًا لأنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) في قطاع التجزئة.
أتمتة مدفوعات الموردين: يُبسّط Sage Intacct عمليات الحسابات الدائنة، مما يضمن سلاسة ودقة مدفوعات الموردين، ويساهم في الحفاظ على التدفق النقدي الصحي.
تقارير ولوحات معلومات مخصصة: يُتيح إنشاء لوحات معلومات وتقارير مخصصة توفّر رؤية شاملة حول المبيعات والنفقات والأرباح، لدعم اتخاذ قرارات استراتيجية فعّالة.
كما يُمكّن Sage Intacct الشركات من إعداد تقارير متعددة الأبعاد، مما يمنحها رؤى دقيقة ومفصّلة حول بياناتها المالية. وهذا ما يساعد أصحاب الأعمال على مواكبة ديناميكيات السوق المتغيرة مع تطور أعمالهم، سواء كانوا مشاريع صغيرة أو شركات متوسطة أو حتى كيانات أكبر.
يتم تحديد تكلفة الاشتراك في Sage Intacct وفقًا لخطة تسعير مخصصة، حيث تعمل الشركة على تقييم احتياجات كل عميل وتحديد الوحدات المناسبة وتقديم عرض سعر يتماشى مع متطلباته الخاصة.
بالإضافة إلى تكلفة الاشتراك المستمرة للوحدات المختارة، ينبغي على الشركات توقع دفع رسوم تنفيذ لمرة واحدة تغطي إعداد وتكوين نظام Sage Intacct وفقاً لاحتياجاتها الخاصة. وتشمل هذه الرسوم عمليات الإعداد الأولي، ونقل البيانات، والتدريب اللازم لضمان انتقال سلس إلى النظام الجديد..
من خلال هذا النهج المخصص في الوظائف والتسعير، يُمكّن Sage Intacct الشركات من اختيار مجموعة الأدوات والدعم الأمثل لتحسين إدارة مواردها المالية.
6. Wave
يُعد Wave من أكثر برامج المحاسبة المجانية شهرةً، خاصةً للشركات التي لا تحتاج إلى خدمات الرواتب. تتميز بواجهة مستخدم سهلة وشاملة، ما يجعلها مناسبة وسهلة الاستخدام حتى لمن لديهم خبرة محدودة في المحاسبة. رغم توفر خدمة مسح الإيصالات برسوم إضافية، فإن وظائف المنصة بشكل عام تبسط عملية حفظ السجلات المالية.
تشمل النسخة المجانية من البرنامج الوظائف الأساسية مثل إصدار الفواتير، المحاسبة، والخدمات المصرفية. وتُعد الميزات الشاملة في هذه النسخة سببًا في شعبيتها بين برامج المحاسبة الأخرى. حيث تتيح للشركات تتبع النفقات والتدفقات النقدية، إنشاء عدد غير محدود من الفواتير، وتوفر لوحة تحكم أساسية تجمع البيانات المحاسبية في مكان واحد.
رغم سعة الميزات المقدمة في النسخة المجانية، من المهم الإشارة إلى أن معالجة بطاقات الائتمان عبر Wave تترتب عليها رسوم بنسبة 2.9% بالإضافة إلى 0.60 دولار لكل معاملة.
تتيح Wave للشركات البدء بالنسخة المجانية ثم الترقية إلى الخدمات المدفوعة مع تطور احتياجاتها.
توفر النسخة المدفوعة ميزات إضافية، منها الربط المباشر مع الحسابات المصرفية، مما يسمح بالاستيراد التلقائي للمعاملات وتبسيط إدخال البيانات. تساهم هذه الخاصية في توفير الوقت وزيادة دقة تتبع البيانات المالية.
كما تقدم Wave باقة المستشارين، وهي ترقية مهمة تتيح للشركات الحصول على دعم في مسك الدفاتر، بالإضافة إلى تدريب واستشارات في مجالات المحاسبة والرواتب. تهدف هذه الخدمة المميزة إلى تعزيز قدرات الشركات في إدارة شؤونها المالية والارتقاء بكفاءة عملياتها التشغيلية.
7. NetSuite
نِتسويت (NetSuite) هو حل تخطيط موارد المؤسسات (ERP) قائم على السحابة، مصمم لدعم نمو وتعقيدات العمليات في الشركات الصغيرة الكبيرة والمتوسطة الحجم، وخاصة تلك التي تطمح إلى التوسع العالمي.
مثل باقي برامج المحاسبة المذكورة في القائمة، يقوم نِتسويت بأتمتة المهام المالية الروتينية، ويتيح إنشاء لوحات بيانات وتقارير قابلة للتخصيص لتوفير رؤى تحليلية متعمقة حول المؤشرات الرئيسية مثل اتجاهات المبيعات، معدل دوران المخزون، وسلوك العملاء.
بالإضافة إلى إدارة الشؤون المالية، تقدم نِتسويت مجموعة شاملة من الأدوات التي تغطي وظائف الأعمال الأساسية الأخرى، مثل تتبع المخزون في الوقت الفعلي، إدارة الطلبات، تنفيذ عمليات التجارة الإلكترونية، ونظام إدارة علاقات العملاء (CRM) لتوفير تفاعل شخصي مع العملاء.
بالنسبة للشركات المتوسطة، وخاصة تلك التي تعمل على التوسع الدولي أو عمليات الدمج والاستحواذ، يُعتبر NetSuite OneWorld مفيدًا للغاية لما يوفره من قدرة على الوصول العالمي وتقرير مالي موحد عبر وحدات الأعمال المتعددة. كما يدعم العمل بعدة عملات ويتوافق مع معايير المحاسبة المتعددة، بما في ذلك المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS).
تُحدد أسعار نِتسويت بناءً على عرض سعر مخصص، يعتمد على عدد المستخدمين والوحدات والحزم المختارة. وينبغي على الشركات المهتمة التواصل مباشرة مع Oracle NetSuite للحصول على عرض سعر شخصي.
الأسئلة الشائعة
ما هي المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)؟
المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) هي مبادئ محاسبية عالمية يضعها مجلس معايير المحاسبة الدولية (IASB)، وتهدف إلى ضمان الشفافية، وقابلية المقارنة، والاتساق في التقارير المالية.
تُستخدم المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) في أكثر من 140 دولة، وتعتمد على منهج قائم على المبادئ، وتُركّز على المحاسبة وفق القيمة العادلة، وتستخدم أساس الاستحقاق في تسجيل العمليات المحاسبية.
هل أحتاج إلى برنامج محاسبة لمشروعي الصغير؟
نعم، تساعد برامج المحاسبة الشركات الصغيرة في إدارة شؤونها المالية، وتتبع الدخل والمصروفات، والتعامل مع الضرائب بكفاءة أكبر. فهي تقلل من الأخطاء، وتوفّر الوقت، وتُبسّط الامتثال للأنظمة والتشريعات. وتوفّر الحلول السحابية ميزات إضافية مثل الأتمتة وسهولة الوصول وقابلية التوسّع. وعلى الرغم من أن الجداول الإلكترونية قد تكون كافية للمهام الأساسية، إلا أن استخدام برامج المحاسبة يعزّز الإنتاجية ويدعم اتخاذ قرارات أفضل مع نموّ الأعمال.
ما الطريقة الأمثل لاختيار برنامج المحاسبة المناسب لمتجري؟
ابدأ بتحديد احتياجاتك الخاصة وأولوياتك الأساسية. خذ في الاعتبار حجم نشاطك التجاري، وأنواع المنتجات التي تبيعها، وقنوات البيع التي تعتمدها، بالإضافة إلى الميزانية المتاحة. قارن بين البرامج المحلية (On-Premise) والحلول السحابية من حيث الأمان وسهولة الوصول والتكلفة. اختر برنامجًا محليًا إذا كنت بحاجة إلى التحكم الكامل في البيانات والوصول دون اتصال بالإنترنت. ابحث عن ميزات مثل تتبّع المخزون، وتقارير المبيعات، وإدارة الضرائب. تأكد من توافق البرنامج مع الأنظمة الحالية، واطّلع على تقييمات المستخدمين. اطلب عروضًا تجريبية لتقييم سهولة الاستخدام. جرّب أكثر من خيار لتحديد البرنامج الأنسب لطبيعة عملك والذي يوفّر الوظائف التي تحتاجها. اختر برنامجًا يدعم نموّ أعمالك ويساعد في تبسيط العمليات اليومية.
ما العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة تكاليف البرامج المحاسبية؟
عند مقارنة التكاليف، احرص على مراعاة حجم نشاطك التجاري الحالي وتوقعات نموه، لتختار خطة يمكنها مواكبة هذا النمو. قارن بين التكاليف الأولية، ورسوم الاشتراك، وأي رسوم إضافية محتملة مثل التحديثات أو الميزات الإضافية. حدد ما إذا كانت الأسعار تُفرض لمرة واحدة أو بنظام شهري أو سنوي. راجع تكلفة التراخيص، وتكامل البرنامج مع أنظمة أخرى، وحدود عدد المستخدمين المسموح به. ضع في الحسبان تكاليف التدريب ورسوم دعم العملاء .قيّم خيارات البرامج المحلية (On- premise) مقابل الحلول السحابية .(Cloud-based) وازن بين التكلفة من جهة، وبين الميزات، ومستوى الأتمتة، وقابلية التوسع من جهة أخرى. اختر البرنامج الذي يتوافق مع ميزانيتك ويوفر في الوقت ذاته قيمة مستدامة على المدى الطويل.
ما مدى الخبرة المحاسبية المطلوبة لاستخدام هذه البرامج؟
تم تصميم معظم برامج المحاسبة الحديثة لتكون سهلة الاستخدام حتى لمن لا يمتلكون خلفية محاسبية متعمقة. فالبرامج الأساسية التي تعتمد على الأتمتة وتتميز بواجهات استخدام بسيطة تُعد مناسبة وسهلة التعامل. ومع ذلك، قد تتطلب الأنظمة الأكثر تقدمًا فهماً أعمق للقوائم المالية، ولوائح الضرائب، ومبادئ مسك الدفاتر.
وقد تحتاج البرامج التي توفر خيارات تخصيص واسعة إلى مستوى أعلى من المعرفة المحاسبية لتحقيق الاستفادة القصوى من ميزاتها. وبشكل عام، يُنصح باختيار برنامج يوفر موارد دعم، ومواد تدريبية، وخدمة عملاء فعالة لمساعدة المستخدمين في حال كانت معرفتهم المحاسبية محدودة.
هل تشعر بالحيرة أمام كثرة خيارات برامج المحاسبة الخاصة بقطاع التجزئة؟ لا داعي للقلق!
يُقدم فريق Oblique Consult استشارات مجانية لمساعدتك في اختيار البرنامج الأمثل لاحتياجات نشاطك التجاري.
تواصل معنا اليوم.
