إذا كانت شركتك تعمل في دبي وتندرج ضمن القطاعات المنظمة، فمن المحتمل أن يكون مصطلح التسجيل في نظام مكافحة غسل الأموال (goAML) مألوفًا بالفعل. في هذه المدونة، سوف نوجهك حول ما هو نظام goAML، ولماذا يجب على شركتك في الإمارات العربية المتحدة التسجيل فيه، وعملية التسجيل في نظام مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة، وكيفية ارتباطه بأنظمة الامتثال العامة، بما في ذلك ارتباطه بخدمات الضريبة للشركات في دبي. دعونا نبدأ.
ما هو نظام goAML؟
المنصة المعروفة باسم goAML هي نظام للتقارير والتحليل تم تطويره من قبل مكتب الأمم المتحدة لمكافحة المخدرات والجريمة (UNODC) لمساعدة وحدات الاستخبارات المالية حول العالم في جمع وتحليل وتوزيع تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير الأنشطة المشبوهة.
في الإمارات العربية المتحدة، تشرف وزارة الاقتصاد (MoE) على تسجيل الشركات في بوابة goAML وتفرض الامتثال على الأعمال والوظائف غير المالية المعينة (DNFBPs). يستخدم النظام لمكافحة غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) من خلال ضمان أن الكيانات المنظمة موصولة بآلية تقارير آمنة.
لماذا التسجيل في نظام goAML مهم؟
عندما تسجل في نظام goAML، فإنك تساعد وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة على تتبع واكتشاف الأنشطة المالية المشبوهة. إذا كان مطلوبًا من شركتك التسجيل وفشلت في القيام بذلك، هناك عواقب حقيقية. وفقًا للمصادر الرسمية، قد يؤدي عدم التسجيل إلى عقوبات شديدة.
بالنسبة للشركات التي تقدم خدمات الضريبة للشركات في دبي أو مقدمي أي من الخدمات المنظمة، ضمان الامتثال لنظام goAML في الإمارات العربية المتحدة ضروري، ليس فقط لتجنب الغرامات، ولكن لتلبية معايير مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CTF)، والمحافظة على موقف جيد مع الجهات التنظيمية، وضمان عمليات سلسة في دبي وفي جميع أنحاء الإمارات.
من يجب أن يسجل في نظام goAML؟
وفقًا للإطار القانوني الإماراتي، يجب على المؤسسات المالية والوظائف غير المالية المعينة (DNFBPs) التسجيل في نظام goAML.
بالنسبة لتصنيف DNFBP، تشمل الأمثلة:
وكلاء ووسطاء العقارات الذين يجرون عمليات بيع أو شراء للممتلكات.
تجار المعادن الثمينة أو الأحجار (الذهب، الفضة، الألماس، البلاتين، إلخ) الذين يعملون في الأسواق الأولية أو الثانوية أو حركات الحديد.
الشركات أو مقدمي خدمات الثقة الذين يقدمون خدمات التأسيس أو الإدارة لطرف ثالث.
المراجعين والمحاسبين الذين يقدمون خدمات مهنية للعملاء.
إذا كانت شركتك تنتمي إلى واحدة أو أكثر من هذه الفئات، فمن المرجح أنك تحتاج إلى استكمال عملية التسجيل في نظام goAML في الإمارات العربية المتحدة.
عملية التسجيل في نظام goAML في الإمارات العربية المتحدة
إليك تفصيل عملية التسجيل في نظام goAML في شكل خطوات:
التحقق مما إذا كان مطلوبًا من شركتك التسجيل
استخدم البوابة أو الإرشادات الصادرة عن وزارة الاقتصاد أو موقع goAML لتحديد ما إذا كنت تعتبر DNFBP.ابدأ بنظام الحماية SACM
المرحلة الأولى من التسجيل تتضمن التسجيل في نظام الحماية SACM التابع لبوابة goAML والحصول على اسم مستخدم.إعداد الوصول عبر تطبيق المصادقة من جوجل
ستحتاج إلى تنزيل تطبيق المصادقة من جوجل وإعداد كلمة المرور بداخله للوصول إلى بوابة goAML.تقديم الوثائق المطلوبة
تشمل هذه:
خطاب تفويض من المؤسسة التي تمثلها.
صورة جواز السفر، تأشيرة الإقامة، وبطاقة الهوية الإماراتية (إن أمكن).
صورة من الرخصة التجارية لشركتك.
استكمال النموذج الإلكتروني للتسجيل
في بوابة goAML، ستملأ معلومات الكيان، رقم الترخيص، الهيئة، تحميل الرخصة التجارية، بيانات الشخص المصرح به، وفئة الخدمة. تدعم البوابة العديد من الهيئات الحرة عبر الإمارات العربية المتحدة.انتظار الموافقة وبدء تقديم تقارير المعاملات المشبوهة / تقارير الأنشطة المشبوهة
بمجرد التسجيل، ستُمكّن كيانك لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة أو تقارير الأنشطة المشبوهة عبر بوابة goAML.
اعتبارات رئيسية وممارسات مثلى للامتثال لنظام goAML في الإمارات العربية المتحدة
إذا كنت تقدم خدمات الضريبة للشركات في دبي، فقد تكون بالفعل خاضعًا للعديد من الأطر التنظيمية؛ تأكد من دمج التزامات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب في إطار الامتثال الخاص بك.
اعتماد الضوابط الداخلية: استخدام منصة goAML هو عنصر واحد فقط. تحتاج أيضًا إلى سياسات اعرف عميلك (KYC)، فحص العقوبات، مراقبة المعاملات، تقييمات المخاطر، وتدريب الموظفين.
تعيين ضابط امتثال مخصص أو فريق للإشراف على التسجيل في نظام goAML ومتطلبات التقارير.
ابق على اطلاع: على الرغم من أن البوابة تشير إلى موعد نهائي للتسجيل في 30 أبريل 2021، لا يزال التسجيل يقبل من قبل وزارة الاقتصاد.
العقوبات: تأكد من أنك تسجل وتقدم التقارير بشكل صحيح. وزارة الاقتصاد أشارت إلى غرامات لعدم الامتثال تتراوح بين 50,000 درهم إماراتي إلى 1,000,000 درهم إماراتي.
تأكد من أمان الوثائق والاستعداد التنظيمي: عند التعامل مع نظام goAML وبياناتك، يجب عليك ضمان حماية البيانات القوية والوصول الآمن.
كيفية ارتباط نظام goAML بخدمات الضريبة وغيرها من الخدمات في دبي
إذا كانت شركتك تقدم خدمات الضريبة للشركات في دبي، فإنك غالبًا تقدم استشارات للعملاء بشأن مجموعة من الأمور التنظيمية، ليس فقط الامتثال الضريبي ولكن أيضًا للأطر التنظيمية مثل مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب وتسجيل نظام goAML. العلاقة بين تقديم الاستشارات الضريبية والامتثال لنظام مكافحة غسل الأموال تزداد أهمية لأن:
قد يحتاج العملاء للتأكد من أن عملياتهم متوافقة مع قوانين الضرائب وقوانين مكافحة غسل الأموال.
الشركات التي تقدم هذه الخدمات يجب أن تُعتبر موثوقة، متوافقة، وذات حوكمة جيدة.
وجود كيان مسجل بالكامل في بوابة goAML يعزز مصداقيتك عند التعامل مع المؤسسات والعملاء والجهات التنظيمية.
من خلال ضمان أن الكيان الخاص بك ملتزم تمامًا بتسجيل نظام goAML ولديه عمليات جاهزة للتقارير المستمرة، فإنك تبني بنية تحتية تدعم خدمات الاستشارات الضريبية الخاصة بك.
الأسئلة الشائعة حول تسجيل نظام goAML
هل التسجيل في نظام goAML إلزامي؟
نعم، بالنسبة للوظائف غير المالية المعينة والكيانات المنظمة الأخرى في الإمارات العربية المتحدة، التسجيل في بوابة goAML إلزامي. توجيهات وزارة الاقتصاد الرسمية تشير إلى ضرورة تسجيل الشركات غير المالية المعينة.
ماذا يحدث إذا لم أسجل؟
أنت تعرض شركتك لخطر تنظيمي، بما في ذلك عقوبات محتملة، عدم القدرة على تقديم تقارير المعاملات المشبوهة المطلوبة، وضرر على السمعة.
كم يستغرق التسجيل؟
يعتمد على مدى سرعة جمع الوثائق المطلوبة وملء النماذج، لكن اتباع الخطوات المذكورة يساعد في تسريع العملية.
هل يمكنني التسجيل متأخرًا؟
نعم. على الرغم من أن النظام يشير إلى موعد نهائي في 30 أبريل 2021، إلا أن التسجيل لا تزال مقبولة من قبل وزارة الاقتصاد.
هل يغطي التسجيل في نظام goAML جميع الالتزامات التنظيمية؟
ليس بالكامل. رغم أن التسجيل في نظام goAML جزء أساسي من الامتثال لمكافحة غسل الأموال، الا أنك لا تزال بحاجة إلى تنفيذ السياسات الداخلية وبرامج التدريب وإجراءات معرفة العميل (KYC) والمراقبة المستمرة.
الخاتمة
إذا كانت الشركة تعمل في دبي أو في أي مكان آخر في الإمارات العربية المتحدة وتندرج ضمن أي من فئات DNFBP المعينة أو القطاعات المنظمة الأخرى، فإن التسجيل في نظام goAML والامتثال لنظام goAML في الإمارات العربية المتحدة أمر ضروري. بالإضافة إلى استكمال التسجيل في بوابة goAML في الإمارات العربية المتحدة، يجب على المؤسسات التركيز على بناء والحفاظ على ثقافة امتثال قوية من خلال سياسات داخلية واضحة، وتعيين ضباط امتثال، ورصد معاملات فعالة، وتقارير دقيقة.
بالنسبة للشركات التي تقدم خدمات الضريبة للشركات في دبي، فإن دمج هذه التدابير الامتثالية في وظائف الاستشارات يخلق ميزة واضحة. إنه يعزز ثقة العملاء، ويعزز المصداقية، ويضمن المرونة الطويلة الأمد وسط متطلبات تنظيمية متغيرة.
يجب على الشركات أن تبدأ بتحديد ما إذا كانت خاضعة لالتزامات نظام goAML، واستكمال عملية التسجيل، إعداد الوثائق، وإنشاء وصول آمن للبوابة. بمجرد أن تكون هذه الخطوات في مكانها، ستكون المؤسسة في وضع أفضل لتلبية التوقعات التنظيمية وتقديم خدمات استشارية موثوقة في جميع أنحاء دبي والإمارات.
